FD宣言（お客様本位の業務運営について）

　当社は、「お客様から信頼される保険のかかりつけ医を目指す」を経営理念に掲げております。今般、お客様に寄り添い、「お客様本位」の事業をより徹底していくために「お客様本位の業務運営方針」（以下、本方針）を策定し、本方針に基づいた具体的な取組みを強化していくことといたしました。本方針および取組内容は、永続的にお客様から信頼されるより良い業務運営を実現するため、定期的に見直しを行ってまいります。

　当社は、本方針のもとで業務運営を行い、取組状況を定期的に公表するとともに、適切に運用されているかを検証するための『基本品質指標（KPI）』を定めて各年度単位で検証を行ない、より良い改善につなげて参ります。

（方針１）お客様の最善の利益の追求（金融庁の方針に基づく原則２に対応）

　当社は、お客様に最善の利益を提供するため、以下に行動指針を示します。

＜行動指針＞
  • コンプライアンスを遵守します
  • 質の高い情報提供のために日々研鑽します
  • お客様がもしも身内（家族）だったらという心構えで行動します
  • お客様からたくさんの「ありがとう」を言われる組織を目指します
  • 全メンバーが生き甲斐を感じられる組織を目指します
  • 全メンバーの価値観を共有化します
＜KPI（お客様本位の業務運営の定着度合いを評価するための指標）＞
  • NPSスコア（お客様満足度）　50.0ポイント（全店平均　8.1ポイント）
  • 月例会議実施数　　全員出席　251回（2003年３月から連続実施中）

（方針２）利益相反の適切な管理（金融庁の方針に基づく原則３に対応）

　当社は複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店ですが、当社の利益を優先することなくお客様の利益を最優先に考え、法令を遵守してお客様の利益を不当に害することがないよう適切な管理をしていきます。

＜具体的な取組内容＞
  • お客様への商品提供においては、当社の比較推奨販売方針に則るとともに、その方針通り適切に対応できたかを、「意向把握シート」の記録をもとに検証します。
  • 保険業法300条に定めがある「募集人による禁止事項」に該当する行為を行いません。
  • お客様がすでにご加入の保険を、不当に新しい契約に乗り換えるなどの行為を行いません。
  • 代理店手数料の多寡によって保険の商品を選別する行為は行いません。
＜KPI（お客様本位の業務運営の定着度合いを評価するための指標）＞
  • 対応履歴の作成、点検率　　100%以上

（方針３）重要な情報の分かりやすい提供（金融庁の方針に基づく原則５に対応）

　当社は、お客様に最適な保険商品・サービスを選択していただくよう、商品内容・特性などお客様の判断に必要な情報について、ご理解いただけたかを確かめながら、わかりやすく丁寧に説明します。

＜具体的な取組内容＞
  • お客様に保険商品やサービスを提供する場合は、パンフレットや見積書などのわかりやすい資料を用い、ご理解いただけたかどうかを確かめながら、重要な情報をわかりやすく丁寧に説明します。
  • 高齢（契約時70歳以上）のお客様に対する保険募集に関しては、よりきめ細やかな対応を行います。わかりやすい言葉で丁寧に説明し、理解が不十分と思われる場合は繰り返し説明し、特に不利益事項等は十分に説明を行います。また本人の希望や必要に応じて、保険にご加入される際は親族の同席をお願いし、ご加入の意思を丁寧にご確認させていただくよう努めます。
  • 障がいをお持ちのお客様を契約者として保険募集を行う場合や、障がいをお持ちのお客様、またはその家族から保険商品やサービス等に関するお問い合わせを受けた場合には、丁寧かつ柔軟に対応します。
＜KPI（お客様本位の業務運営の定着度合いを評価するための指標）＞
  • 対応履歴の作成、点検率　　100%以上

（方針４）お客様にふさわしいサービスの提供（金融庁の方針に基づく原則６に対応）

　当社は、お客様の資産状況、取引経験、専門知識等を把握・考慮し、それぞれのお客様に合ったコンサルティングを実施するとともに、しっかりと時間を使ったヒアリングを行い、お客様の意向に沿ったサービスの提供を実現します。
　また、保険商品で対応できない問題や、課題が生じたときは、それらを解決するに最も適した方法を提案するとともに、必要に応じ専門家に取り次ぐなど、お客様の利益を最優先とした行動をお約束します。

＜具体的な取組内容＞
  • お客様の資産状況やその他の属性を勘案し、適切な情報提供を行ったうえで、お客様のご意向を踏まえて最もふさわしい商品をご提案いたします。
  • 外貨建て生命保険や変額保険等、より複雑でリスクを伴う商品に関しては、お客様の加入目的や投資経験、資産状況等に照らして適当と思われる商品をご提案いたします。
＜KPI（お客様本位の業務運営の定着度合いを評価するための指標）＞
  • 損害保険増収率　　106.4％
  • 生命保険継続率（IQA24ヶ月件数ベース）　　98.4％
  • 多種目販売率（２種類以上の商品をお取扱い）　　46.9％

（方針５）従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁の方針に基づく原則７に対応）

　お客様から寄せられた苦情やご不満・お問い合わせ・お褒めの言葉を管理して情報を社内で共有し、その対応を迅速に行います。そして、本方針を実現するために、より一層お客様に安心を提供し、お客様をお守りする体制を築いてまいります。
　永年にわたり培い築いてきたお客様からの信頼を全員で共有し、担当者だけなく会社全体でお客様をサポートします。

＜具体的な取組内容＞
  • ひとりひとりが本方針を理解し、目標をもって業務にあたれるよう社員との対話を行ってまいります。
  • 資格取得の推進の為、資格取得のための補助金を設けます。
  • 「お客様本位」の視点で行動できるように、継続的な教育・研修を実施します。
＜KPI（お客様本位の業務運営の定着度合いを評価するための指標）＞
  • 研修受講率　　100%
  • FP（ファイナンシャルプランナー）取得率　　100%

2024年10月31日策定